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小心中招!多伦多28岁男子销售楼花为名,坑了9名买家几十万加元
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超级生活
丁其
2025-05-13 18:46:53

多伦多印度人聚居的宾顿市一名28岁男子被控欺诈,并面临两起诉讼,涉案金额达数十万加元。

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据称,28岁的莫伊兹·昆瓦尔(Moiz Kunwar)从大多伦多地区(GTA)至少9名购房者那里收取了房产定金,用于购买他无权出售的楼花预售房屋,这些房屋是由不相关的合法开发商建造的。

珍妮特·坎贝尔(Janet Campbell )就是其中一个受害者,要求退还他们支付给他的近17万元定金,这位居住在宾顿的祖母和其他六人正在集体起诉昆瓦尔。

她于2022年7月与签署的一份购买宾顿市价值近100万元的五居室房屋,但房子从来就没有。

“这让我很伤心,因为我相信他,相信他会给我一个家,但最终却事与愿违,”坎贝尔说。“他带我去现场看了房子,但那不是我的家。”

坎贝尔说,经过多次拖延,昆瓦尔向她保证,房子将于今年1月1日完工,于是她告诉房东她要搬出去,但她的家园梦想从未实现。

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“当我看着我的孩子们和孙辈们,他们看着我,问:‘妈妈,我们要去哪里?我们要做什么?’我该怎么告诉他们呢?”

坎贝尔把剩下的积蓄都花在了自己和家人的Airbnb上。最近,她通过贷款支付了第一个月和最后一个月的租金,租到了一套房子。

皮尔区警方于3月份指控昆瓦尔涉嫌诈骗超过5000加元以及持有犯罪所得财产,罪名是一起与房地产相关的诈骗案。

昆瓦尔没有回应加拿大广播公司(CBC)就此事置评的请求,但他的律师周五针对坎贝尔的诉讼提交了一份辩护声明。

在法庭文件中,昆瓦尔否认了所有欺诈指控,也否认他曾以房地产投资者、房产经纪、开发商或房贷经纪的身份自居。相反,记录显示,昆瓦尔“仅仅是个销售助理”( sales associate),代表他的上级(superiors)收取了一些款项,但并未将其存入个人账户。

辩护声明没有说明这些上级是谁,也没有说明他们与哪家公司(如果有的话)有关联。

辩方还表示,昆瓦尔安排坎贝尔和另外两名原告收回了部分资金。

三年前,CBC的一项调查对这些房地产交易提出了质疑。此前,一位当地房地产经纪警告称,多伦多黑人社区正在流传一种低于市场价格、抵押贷款利率低的销售宣传。

该销售的房屋是由 Paradise Developments Inc. 开发的开发项目中的预建房屋,该公司是一家在大多伦多地区 (GTA) 持牌的房屋开发商。

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但是,案件中推销这些交易的卖家的名字叫 Paradise Development Homes Limited (PDHL),与开发商的名字几乎一样。

私人贷款机构 Empire Finance 理应为这些交易提供抵押贷款。昆瓦尔的名片上写着该公司的总裁,但 Empire Finance 并非安大略省的注册公司,也不是持牌贷款机构或经纪人。

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该建筑商(Paradise Developments Inc.)告诉CBC,他们和卖方PDHL以及 Empire Finance 没有任何关联或业务关系,并且这两家公司都无权营销或出售 Paradise Developments 的房屋。

当时,CBC 还采访了另外十多人,他们表示,他们要么向昆瓦尔或与 PDHL 或 Empire Finance 有关联的人支付了定金,要么有朋友或家人支付了定金,要么亲自听过销售宣传但并未投资。

一些人对这些交易的有效性表示担忧,而另一些人则认为他们购买房屋是合法的,因为成交日期还要几年才能完成。

但开发商Paradise Developments Inc.当时2022年在其声明中还表示,昆瓦尔无权出售该建筑商的任何房产。

尽管昆瓦尔与真正的建筑商没有任何关系,但似乎直到去年,他仍在继续收取预建房的定金,坎贝尔诉讼中的三名购房者于2024年签署了协议。

“事发两年多后,这种事仍在发生,”代表坎贝尔和其他六名购房者的律师安德鲁·巴兰坦(Andrew Ballantyne)在诉讼中说道。

根据法庭文件,昆瓦尔“在这次会面中极具说服力和说服力”,原告离开会谈时相信昆瓦尔是授权卖方,并且他的购房协议是合法的。大约两年后,即2024年8月,原告提交了索赔声明,要求追回其为两处房产支付的近10万元定金。


诺曼·格鲁特(Norman Groot)是该购房者的代理律师。这位欺诈追偿律师正试图争取对昆瓦尔的缺席判决,昆瓦尔直到上个月参加线上庭审,请求更多时间后才对原告的索赔做出回应。


“这种情况我们已经见过很多次了,”格鲁特说。


“大多数诈骗都是同一种伎俩的变种。获取信任、制造紧迫感、受害者的些许贪婪、缺乏尽职调查,以及多种因素的综合作用,最终导致受害者做出他们后悔莫及的决定。”


坎贝尔希望讲述自己受骗的故事,希望帮助其他人避免中招。


“这是一个很难吸取的教训,”她说。“我确实想要一套房子,但我很害怕,因为我不知道现在还会不会再发生同样的事情。我现在该如何相信别人,或者信任别人?”


文章来源:

https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/brampton-man-charged-fraud-alleged-real-estate-deposit-scam-1.7531181


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