一名来自布兰普顿的男子被控欺诈，目前正面临两起诉讼，这些诉讼与一起据称涉及数十万元的期房定金诈骗案有关。
28岁的莫伊兹·昆瓦尔（Moiz Kunwar）涉嫌收取大多伦多地区的至少九名购房者的购房定金，而这些期房他无权出售，且是由与之无关的合法开发商建造的。
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珍妮特·坎贝尔（Janet Campbell）就是其中一名受害者。这位来自布兰普顿的祖母和另外六人一起起诉了昆瓦尔，要求他归还他们支付的近17万元定金，这些定金是他们为购买期房所付，但最终并未拿到房子。
坎贝尔说：“这件事对我伤害很大，因为我相信他，也相信他能让我有个家，但最后却没能实现。他带我去了那个地方看房子，但那房子根本不属于我。”
在经历了多次延期后，坎贝尔称昆瓦尔曾向她保证，她在2022年7月签署购房协议的那套价值近100万元、位于布兰普顿的五居室房子会在今年1月交付，于是她告知房东自己会搬走。但最终她梦想中的家并未成为现实。
“我看着我的孩子和孙子孙女们，他们也看着我，问我‘妈妈，我们要去哪儿？我们该怎么办？’我该怎么回答他们呢？”
坎贝尔把自己剩下的积蓄都花在了为自己和家人租住短租房上。最近，她通过贷款支付了首月和最后一个月的房租，才租到了一处房子。
皮尔区警方指控昆瓦尔犯有金额超过5000加元的欺诈罪，以及持有因犯罪所得的财产罪，这些罪名与今年3月一起涉嫌房地产领域的欺诈案有关。一名据称被诈骗的受害者向CBC证实，她的案件涉及她向昆瓦尔支付的两套期房的定金，而她最终并未拿到房子。她并不在这两起诉讼之中。
昆瓦尔尚未在法庭上接受对他的指控的检验。
“仅仅是一名销售助理”
昆瓦尔没有回应CBC就此事提出的置评请求，但他的律师在周五针对坎贝尔的诉讼提交了一份辩护声明。
在法庭文件中，昆瓦尔否认了所有欺诈指控，并且否认自己曾将自己标榜为房地产投资者、经纪人、开发商或抵押贷款放贷人。文件记录显示，昆瓦尔“仅仅是一名销售助理”，他代表上级收取了一些款项，并没有将这些款项据为己有。
这份辩护声明没有解释这些上级是谁，也没有说明他们与任何公司存在何种关联（如果有的话）。
但声明中表示，昆瓦尔认为这些交易是合法合规的，而且他给出的房产开发时间框架是基于他从上级那里得到的信息。
辩护方还称，昆瓦尔已安排坎贝尔和另外两名原告拿回了部分款项。
真正的建筑商多年前证实无关联
三年前，CBC的一项调查引发了人们对这些房地产交易的质疑，此前一名当地房地产经纪人发出警告，称多伦多黑人社区流传着一个以低于市场价格和低抵押贷款利率为卖点的推销活动。
这些待售的期房是由Paradise Developments Inc.建造的，这是一家在大多伦多地区建造房屋的有资质的开发商。推销这些房产的卖家名称与之极为相似，名为Paradise Development Homes Limited，简称PDHL）。
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私人贷款机构帝国金融（Empire Finance）本应为此类交易提供抵押贷款融资。在一张名片上，昆瓦尔被列为这家所谓公司的总裁，但帝国金融既不是安大略省的一家注册公司，也不是一家有执照的贷款机构或经纪商。
那家建筑商告诉CBC，其与卖家以及帝国金融没有任何关联或业务关系，而且这两家公司都无权推销或出售Paradise Developments的房屋。
当时，CBC还与另外十多个人进行了交谈，这些人表示，他们要么向昆瓦尔或与PDHL或帝国金融有关联的其他人支付了定金，要么他们的朋友或家人支付了定金，要么他们亲自听到了销售宣传但没有进行投资。
一些人对这些交易的合法性表示担忧，而另一些人则认为他们合法地购买了一套房子，因为他们的房屋交割日期在几年之后。
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当时，Paradise Developments Inc.在声明中还表示，昆瓦尔没有权力或合法权利出售该建筑商的任何房产。
2022年，昆瓦尔告诉加拿大广播公司，他把有关这些交易的信息传递给了他认识的人，但否认收取了定金。当时，他说自己为两套房子付了定金。
2024年仍在收取定金
尽管与真正的建筑商没有关系，但似乎直到去年昆瓦尔仍在继续收取期房的定金。坎贝尔诉讼案中的三名购房者在2024年签署了协议。
代表坎贝尔以及另外六名购房者参与此次诉讼的律师安德鲁·巴兰坦（Andrew Ballantyne）说：“事情发生已经两年多了，这种情况仍在继续。”
“我的一位当事人去年5月才签署了购房协议。所以这种事并没有停止。”
在针对昆瓦尔的另一起诉讼中提交的一份宣誓书中，原告称在CBC发表相关报道后，他与昆瓦尔进行了一次会面，昆瓦尔坚称自己有权出售房屋，还说Paradise Homes不得不告诉CBC说不存在协议，因为那是机密信息”。
根据法庭文件，昆瓦尔在那次会面中“极具说服力和可信度”，原告离开时相信昆瓦尔是有授权的卖家，而且他签署的购房协议是合法的。原告在大约两年后的2024年8月提交了索赔声明，要求收回他为两套房产支付的近10万加元定金。
诺曼·格鲁特（Norman Groot）是这位购房者的代理律师。这位专门处理追讨欺诈款项的律师正试图让法庭对昆瓦尔做出缺席判决，昆瓦尔直到上个月出席一次线上庭审并请求给予更多时间时才对该索赔做出回应。
格鲁特说：“我们已经多次看到这样的情况了。”
“大多数欺诈行为都差不多是同样的套路，只是有些变化而已。骗取信任，制造紧迫感，受害者有点贪心，缺乏应有的审慎，多种因素综合起来，就导致有人做出了后来后悔不已的决定。”
坎贝尔希望通过说出自己的遭遇，能帮助其他人避免轻信像她所收到的那种看起来好得不真实的购房提议。
她说：“这是一个惨痛的教训。我确实想要有个家，但我现在很害怕，因为我不知道会不会再次遇到同样的事情。现在我该怎么相信别人呢？”
